หัวข้อที่ 5 : Goal Setting in financial Planning
ได้พูดถึง...
การตั้งเป้าหมายทางการเงิน
ลักษณะของเป้าหมายทางการเงินที่ดี
และ สิ่งที่ควรได้รับหลังการวางแผนการเงิน
การตั้งเป้าหมายทางการเงิน
เราต้องตั้งคำถาม 3 คำถามต่อไปนี้ ต่อ 1 เป้าหมายที่เราจะทำให้ได้
1.What ต้องตอบได้ว่าเป้าหมายของเราคืออะไร ?
เพื่อเจาะจงลงไปที่จุดประสงค์
2.How much ต้องใช้เงิน/เก็บเงิน เท่าไหร่ ?
เพื่อใช้คำนวน ให้เห็นเป็นตัวเลข
** อาจมีการเปลี่ยนแปลงให้มากขึ้นหรือน้อยลงได้
3.When เมื่อไหร่ เราต้องการใช้เงินก้อนนี้เมื่อไหร่ ?
เพื่อกำหนดและวางแผนในการเตรียมตัว
ลักษณะของเป้าหมายทางการเงินที่ดี
เป้าหมายมีหลายเป้า เป้าหมายที่ดีจะต้องครอบคลุมทุกเป้าหมายในชีวิต เช่น
อยากมีบ้าน มีรถ เรียนต่อ แต่งงาน มีลูก
เลี้ยงดูลูก/ส่งลูกเรียน ค่าเดินทางท่องเที่ยวใน/ต่างประเทศ
การเกษียณอายุ จนถึงการเสียชีวิต มรดก เป็นต้น
เราต้องกำหนดพร้อมๆ กัน เพื่อเราจะได้เห็นว่ามีอะไรบ้างที่ต้องเตรียม
ต้องวางแผนเช่นไร เราขาดอะไรไป ต้องเพิ่มอะไร
ข้อดีของการตั้งเป้าหมายให้ครอบคลุม จะทำให้เราไม่พลาดอะไร
มีโอกาสปรับแก้แผนของเรา รู้เป้าหมายในการเก็บเงินอย่างชัดเจน
เมื่อเรากำหนดเป้าหมายแล้วนำไปทำแผนการเงิน สิ่งที่ควรได้รับ
จากการวางแผนการเงิน คือ (Detailed Action Plan)
ต้องมีแผนที่ระบุชัดเจนว่าใช้ไปทำอะไร
1.What จะทำอะไร ? จะซื้ออะไร ? เช่น จะไปซื้อกองทุน หุ้น ประกัน
2.How much ซื้อเท่าไหร่ ?
3.How come เอาเงินมาจากไหน ? เช่น เงินเก็บ เงินเดือน ฯ
4.When ซื้อเมื่อไหร่ ?
5.Where ซื้อที่ไหน ? เช่น กองทุนไหน ธนาคารไหน
6.Who ซื้อกับใคร ? เช่น ตัวแทนจำหนาย
ทุกๆ เป้าหมายเราควรจะมี (Detailed Action Plan) รองรับ เพื่อเป็นการวางแผนเตรียมไว้
ขอขอบคุณ
http://www.a-academy.net/finance/personal-finance/5-goal-setting-fp/
ยกตัวอย่างเรื่องของตัวเองให้ดูหน่อยสิ
ตอบลบ