Financial Planning Process : กระบวนการวางแผนการเงิน

Financial Planning Process
ได้พูดถึง กระบวนการวางแผนทางการเงิน 6 ข้อ และวิธีการวางแผนทางการเงิน

กระบวนการวางแผนการเงิน มี 6 สิ่ง คือ

ต้องเริ่มต้นจากตัวเรา
1.กำหนดเป้าหมาย Center Goals เราต้องกำหนดเป้าหมายของเรา เป้าหมายของเราอาจมีหลายเป้าหมายได้ แต่อาจจะต้องกำหนดให้ดี และครอบคลุมในทุกๆ เรื่อง

กำลัง และความรู้ของเรา
2.รวบรวมข้อมูล ทางการใช้เงิน เช่น การใช้จ่ายเงิน เงินเดือน(รายรับต่างๆ) ฐานะเราเป็นอย่างไร
3.วิเคราะห์ข้อมูล คือ เงิน(สินทรัพย์)เรามีเมื่อเทียบกับเป้าหมายของเราแล้ว เราต้องทำอย่าไร เพื่อให้เราบรรลุเป้าหมายให้ได้

ขั้นลงมือทำ
4.จัดการทำแผนทางการเงิน เราอาจจะวางแผนของเราเอง หรือหาผู้ช่วย(ผู้เชี่ยวชาญ)วางแผนให้
5.ดำเนินการตามแผน

Feed back Loop
6.ติดตามและทบทวน คือการที่เราตรวจสอบว่าสิ่งที่เราทำตรงตามแผนที่เราวางไว้ไหม? ทำให้เราบรรลุเป้าหมายของเราไหม? ถ้าไม่ตรงตามเป้าหมาย หรือเป้าหมายของเราเปลี่ยน เราจะเปลี่ยนแผนอย่างไร ? เราจะต้องติดตาม ทำตามแผนหรือเปลี่ยนแผนใหม่วนไปเรื่อยๆ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่เราต้องการ

วิธีการวางแผนทางการเงิน เรียงตามลำดับและความสำคัญ

1.Wealth Creation (การสร้างรากฐานให้มั่นคง) เช่น จัดระบบการเงิน => การเก็บออม การบริหารเงินรายใช้เงินต่างๆ รวมถึงหนี้ต่างๆด้วย
2.Wealth protection (Risk Management : การบริหารความเสี่ยง ) เช่นการเตรียมเงินสำรอง การวางแผนประกัน
3.Wealth Accumulation หากเรามีเงินเหลือ จากการ protection เราก็สามารถนำมาลงทุน Invesment เพื่อให้มีเงินเพิ่มขึ้น
4.Wealth Distribution การส่งมอบเงินที่เรามีอยู่ อาจจะเป็น พินัยกรรม กำหนดผู้รับผลประโยชน์ในประกัน ฯ



ขอขอบคุณ
http://www.a-academy.net/finance/personal-finance/4-fp-process/